银行员工异常行为自查报告5篇银行员工异常行为自查报告 银行自查报告44篇 根据xxx函7[XX]257号关于认真贯彻落实《xxx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：下面是小编为大家整理的银行员工异常行为自查报告5篇,供大家参考。
篇一：银行员工异常行为自查报告
自查报告 4 4 篇根据 x xx 函7 [XX]257 号关于认真贯彻落实《x xx 支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：
( ( 一) ) 思想道德方面：
1 1 、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; ;
2 2 、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; ;
3 3 、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; ;
4 4 、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; ;
( ( 二) ) 日常生活行为方面：
1 1 、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为; ;
2 2 、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为; ; 没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为; ;
3 3 、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为; ;
4 4 、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助
亲戚、朋友做生意的行为; ; 没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为; ; 没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为; ;
5 5 、未有因家庭 重大变故，造成情绪波动较大的行为; ; 没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
( ( 三) ) 业务管理方面：
1 1 、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; ;
2 2 、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决点需要解决问题; ;
3 3 、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况; ;
4 4 、未有办理业务越权行事的行为，未有点、部门负责人违法违规办理业务的情况; ;
5 5 、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季 对所有尾箱现金进行清点的情况; ;
6 6 、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
( ( 四) ) 业务操作方面：
1 1 、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况; ; 未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; ;
2 2 、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象; ;
3 3 、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况; ; 无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况; ;
4 4 、未有擅自动用库存款垫付其他款项 、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象; ; 未有擅自保管客户存折( ( 单) ) 、银行卡及密码的行为, , 并替代储户取款现象; ;
5 5 、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况; ; 未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; ;
6 6 、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象; ; 未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; ;
7 7 、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为; ;
8 8 、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为; ; 未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; ;
9 9 、未有私自将押运路线透露给他人的行为; ;
10 、无不按规定办理业务授权的情况; ; 不存在混岗操作现象; ;
11 、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
银行保密工作自查报告
银行自查报告（2 2 ）
农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是金融体系的重要组成部分，按照 o wto 规划和金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双 重性”，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面：
1 1 、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系; ; 从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全 ，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。
2 2 、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太
大的关系; ; 保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要; ; 有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业 务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。
3 3 、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施; ; 二是保密规章制度体系不够健全和完善; ; 三是基层行基本上没有配备专( ( 兼) ) 职保密人员，既使配备了专( ( 兼) ) 职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作; ;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。
针对上述存在的问题和不足，要确保基层农发行各项工作 顺利开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。
一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识
为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下
成立“一把手”任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专( ( 兼) ) 职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成络管理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中，采取与责任人工资、政绩挂钩的办法，增强保密工作人员的责任感。为切实增强全体干部职工保密意识，一方面定期在全行开展保密工作重要性讨论会，并结合金融系统因发生失泄 密而导致抢劫、诈骗案件接连多发的沉痛教训，使全行干部职工充分认识到“越是改革开放，越要加强保密工作”; ; 另一方面要通过开展多样的保密知识宣传。如：利用黑板报等，切实搞好保密宣传; ; 按照“三五”、“四五”普法规划，涉密人员要进行保密知识学习，每年举办保密知识培训班; ; 组织涉密人员和全体员工学习好保密法规，要学习《保密法》、全国保密工作会议精神和江总书记讲话，使广大干部职工和涉密人员对基层农发行保密工作有更加明确认识，纠正“保密就是管好文件”的片面认识，树立保密工作需要全方位加强的新观念。
二、健全制度，细化职责 ，规范保密工作建设
首先要建立健全和完善各项保密工作制度。如：机要文件传阅制度、密押管理制度、出纳制度、保卫制度、档案管理保密制度、保密工作责任制等，并要将这些制度印成册子，分发到涉密人员手中，有些制度还可采取放大上墙的办法，
使人人都能熟悉操作，为把这些制度落到实处，还应科学规定有关涉密部室的保密事项。如：办公室机要文件传阅、借阅; ; 会计部门联行密押的使用和印章、重要空白凭证的管理、现金调运计划、运钞路线和枪支弹药的管理; ; 信贷计划部门的资金构成、资产质量、数据及传输等，这些都要求各专业操作履行岗位责任，遵守保密制度，使银行的保密工作步入规范化、制度化轨道。
三、加大投入，狠抓落实，促进各项工展开展
农发行作为政策性银行，担负着粮油收储企业收购资金安全高效运营的重任。在开展业务活动中，除接触到国家政策性收购资金的秘密外，自身 还不断产生出大量的内部秘密，如稍有不慎都会给国家造成难以挽回的损失，怎样搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落实。即：一是机要文件的存放要实行“三铁”，即铁门、铁窗、铁柜; ; 二是在机要文件的收发上要实行“三簿一卡”，即收文登记簿、发文登记簿、借阅登记簿、文件传阅卡，阅文、传文按保密程序办理; ; 三是在机要文件的管理上要达到“三专”，即专人、专柜、专室管理; ; 四是在安全保密工作中要落实“三个检查”，即保密领导小组对其成员进行定期检查，看保密制度是否贯彻落实; ; 对涉密部门进行定期检查，看有无 违背保密制度的行为; ; 对基层营业点进行定期检查，看有无违背操作制度的行为和失泄密漏洞，只有
这样才能搞好基层农发行的保密工作，遏制各类泄密事件的发生，更好的服务于农发行业务发展。
银行贷款自查报告
银行自查报告（3 3 ）
五大行面临新资本协议
经历了的天量信贷之后，，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善“立足当前着眼长远”的资本补充长效机制。
银监会也已经把大型商业银行的资本充足率从 11% 提至了% % ，并且实行动态的资 本充足率管理，并有可能进一步提高资本充足率的可能性。
从已经公布的五大商业银行的年报看，银行的资本充足率已经降至% % ，为上市的大型商业银行末位，并未达到监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。
一位知情人士对《华夏时报》记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学发展战略，加强资本管理。并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于 6 6 月末前上报给监管部门，并公开披露。
银行自查不良
新增贷款的急剧膨胀，再加上宽松的 新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造
成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升。
银监会 2 2 月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至 1 1 月末，商业银行不良贷款余额 0 4830 亿少 元，比年初减少 3 143 亿元。不良贷款率% % ，比年初下降个百分点。商业银行拨备覆盖率为% % ，比上年末上升个百分点。
在不良贷款出现双降的情况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特别是针对以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，采取监管措施，切实防止不良贷款的反弹。
上述知情人士 介绍，监管机构要求大型银行在上半年对贷款五级分类情况进行全面自查，并且自查报告于 5 5 月底前上报监管部门。
2 12 月，国
外评级机构惠誉对商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的“关注类”和“不良类”都不能够及时反映商业银行资产质量的变化。
西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产变化，并且五级分类的迁徙率也是特别受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露 数据的完整性和规范性。
从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了亿元。建设银行公布的年报中显示，可疑类贷款相比末增加了亿元，而其它贷款分类则出现下降。
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银行反洗钱自查报告范文
银行自查报告（4 4 ）
：
州分行：
根据甘邮银发0 (20xx)120 号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! !
一、反洗钱组织机构建设情况
1 1 、
我行根据邮政金融点人 员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。
2 2 、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3 3 、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况
1 1 、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《 甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。
2 2 、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂。
失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3 3 、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期...
篇二：银行员工异常行为自查报告
银行员工不良行为自查报告与银行员工个人工作总结范文合集银行员工不良行为自查报告
根据**函 257 号关于认真贯彻落实《**支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况思想道德方面：
1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为； 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为； 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为； 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，enmi.net 索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为；日常生活行为方面：
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为；
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为；没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为；
3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为；
4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为；
2 5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
业务管理方面：
1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责；
2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题；
3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况；
4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况；
5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况；
6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
业务操作方面：
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为；
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象；
3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况；无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况；
4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户存折、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象；
3 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况；未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为；
6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，****客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为；
7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为；
8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为；未有私自将单位介绍信给他人使用的行为；
9、未有私自将押运路线透露给他人的行为；
10、无不按规定办理业务授权的情况；不存在混岗操作现象； 11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在 12
内容。
4 银行员工个人工作总结范文
银行员工个人年终总结 转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。
一年来， 我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。
一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。
一、在廉的方面：
1．按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。
2．严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是；遵守民主集中制；依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守；廉洁奉公；管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利；公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊；艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受；务实为民，不弄虚作假、与民争利。
5 3．密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、成不成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事
4．在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。
5．严格执行各项规章制度。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。
二、在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在外汇管理方面，200*年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持***外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。
在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，作风好
6 的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。
三、在德的方面：继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
四、在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务；有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强；文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能；能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力；工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召 开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
五、在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于
7 本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。
总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。
在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。
银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经济发展做出自己应有的贡献！12
内容。
篇三：银行员工异常行为自查报告
违规自查报告 XX 年员工行为排查自查报告为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对 15 名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：
一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了 星 规章制度学习和依法合 阐 规文化建设、案例剖析 察为主要内容的教育活动 剧 。通过每日晨会在开展 上 了《员工违规行为处理 拘 办法》和《双十禁》学 衙 习教育活动。
二、排查 野 方式。
1、采取上 糖 评下和员工互评的方式 娱 ，填写《员工行为排查 遇 预警表》针对员工兴趣 争 爱好、家庭状况、社会 后 交际、日常行为表现四 栓 大项 21 个方面进行全 滞 面排查。
2、通过 兼 与员工单独座谈、家访 玄 、朋友采访等方式，以 拂确保排查工作取得实实 辐 在在的成效。
三、 甫 重点排查内容。1、兴 袋 趣爱好排查重点关注：
枕 是否偏爱高风险、高回 疗 报的投资方式、参与股 翅 票、期货等投资活动； 吧 是否经常大额购买彩票 楔 、玩赌博性质游戏机、 效 经常
打牌等;是否参与 砚 涉黄、涉赌活动；2、 磁 家庭状况重点关注是否 者 超出家庭正常收入购置 颠 房屋、车辆；家庭经济 炙 是否出现异常波动；3 欺 、社会交际方面重点关 牛 注，是否借债、是否有 狂 信用卡大额透支，是否 讫 与客户存在非正常利益 前 关系；4、日常行为表 眷 现重点关注是否未按时 责 轮岗；是否经常出现业 酝务差错；是否越权处理 炎 业务；是否前期受到纪 恩 律处分又在类似岗位； 盐 是否使用他人印章系统 唐 办理业务；是否有意测 咋试他人密码。
我部 箔 能够联系实际，找准自 歼 己的风险点，将员工行 窑 为排查工作纳入日常工 狡 作中，密切关注员工八 扳 小时内外的行为和动态 衫 ，关注倾向性、苗头性 永 问题或重大风险隐患、 炕 重大案件线索等。截至 升 目前，全行员工都能够 愉 牢记岗位职责与任务， 嚏 树立企业形象，严格遵 佃 守相关规章制度，树立 艳 正确的世界观，人生观 厨 ，价值观，各种表现均 拯 正常，尚未发现所属员 超 工存在不良思想倾向和 呆 问题苗头。
进一步 详 提高全行会计管理及操 趾 作人员合规意识，建立 逮良好的道德诚信标准， 瓣 增强内部会计控制及风 豫 险防范能力，创建农业 民 银行良好的合规文化。
汪 按照农发行总行、省行 织 的统一部署，结合本行 袋 实际情况，从五月份至 糖 七月份，在全行范围内 衅 开展从我做起，合规操 逊 作专题教育学习活动。
窍 开展这次教育学习活动 怯 的目的，就是要帮助员 台 工树立正确的价值观， 蛛 找准工作立足点，增强 育 合规管理、合规经营意 杭 识;
切实提高员工业务 阿 素质和执行制度的自觉 异 性，增强识别风险和控 冯 制会计风险的能力，切 秘 实规范操作行为，有效 颇 遏制违规违纪问题和案 轩 件的发生;树立农业银 冯 行改革发展的信心，增 中 强维护农业银行利益的 汛 责任心和使命感，建立 馏 良好的合规文化。该行 蒂 此次教育学习活动分为 回 学习自查和巩固验收两 择 个阶段进行。学习自查 俊 阶段的活动内容包括：
狱
一是学习相关制度 迫 。组织员工采取集中学 蒲 习和自学相结合的方式 纺 ，对相关文件、制度、 韭 规章进行学习，学习内 灿容以业务操作规范为主 脐 ，做好学习记录和笔记 睡 ，学习面达到 100% 绎 。每名会计业务管理和 哑 操作人员至少撰写 1 篇 喇 以从我做起，合规操作 演 为主题的学习心得。
湖
二是对照制度进行自 于 查整改。通过组织学习 蟹 ，结合内控管理规范年 丑 和案件治理回头看检查 喳 、合规文化教育活动， 阵 深入排查会计业务风险 词 点，查找合规操作方面 玛 存在的问题并落实整改 瘴 。
三是组织召开制 沮 度研讨会。在八月底组 爹 织一次关于业务系统管 选 理和会计制度方面的研 丈 讨会，包括：对现行的 差 会计业务生产系统和管 皑 理系统的内部控制进行 论 探讨和研究，提出完善 野 系统风险控制的意见; 斧 对现行的会计业务规章 心 制度进行认真梳理，查 谊 找分析现行制度中存在 另 与业务发展不相适应或 泽 存在漏洞、不衔接、不 萧 一致的问题，研究解决 沉 办法，提出完善意见。
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四是开展会计操作 啮 风险案例巡回宣讲工作 敷 。抽调业务骨干，组成 酪 宣讲组，进行风险分析 猿 和警示。巩固验收阶段 砌活动内容包括：一是组 公 织集中考试。围绕本次 塘 活动的学习内容，组织 矛 全行会计管理人员和操 聚 作人员进行集中考试。
咏二是检查验收。制定详 份 细检查验收方案，组织 唁 各单位对从我做起，合 越 规操作活动进行检查验 仿 收。三是巩固学习成果 侗 。修订和完善会计结算 班 专业的相关业务操作规 慨 范，建立岗位风险点提 丘 示制度，把合规管理、 水 合规经营、合规操作的 咬 理念深入到每一个员工 征 。
一、爱岗敬业、 著 无私奉献在平凡中奉献 逻 ，是所有品质中最难得 生 东西。
一份职业， 人 一个工作岗位，是一个 缓 人赖以生存和发展的基 丙 础保障，也是我们奉献 膛 的平台。爱岗敬岗，说 丑 着容易做起来可真不容 荐 易，在平凡的岗位上就 症 是需要坚持，坚持住了 犀 就成功了。作为一个金 讯 融单位的员工，应该在 占 自己所从事的职业上讲 姻 求道与德，如果路走得 炊 不对就会犯错误，就会 胸 迷失方向;如果没有德 呕 ，就难于为人民服务， 噪 就谈不上自己的事业， 博 也就失去了人身存在的 灯 社会价值，只有爱岗敬 压 业才是我为人民服务的 役 精神的具体体现。讲求 哮 职业道德还必须诚实守 殃 信，所谓诚实就是忠心 泌 耿耿，忠诚老实。所谓 疽 守信就是说话算数，讲 被 信誉重信用，履行自己 捞 应承担的义务。所以通 躁 过对这次的学习，使我 金 更深地了解到作为一
个 荔 农发行员工的根本、为 姓 人、言行和责任，就是 身 自己在工作中不断地加 膝 强学习，时刻按照职业 添 规范去要求自己，努力 及 工作，无愧于组织的培 众 养和信赖。
二、加强业 炬 务知识学习、提升合规 勿 操作意识
没有规矩 玉 何成方圆，身为会计部 瑟 门主管，切实提高部门 与 人员和自身的业务素质 灵 ，是
我当前最为实 骤 际的工作任务。众所周 柄 知会计是银行的基础业 雾 务，其工作的一丝一毫 勃 都可能给整个银行的工 匙 作带来比较大的影响， 渔 影响有时甚至可能是深 每 远的。虚心、谨慎、热 叙 情、完善一直是我努力 迢 的方向，虚心学习，谨 哆 慎办事，热心待客，并 译 以此不断完善自我。银 软 行业竞争日趋激烈，只 鸭 有更耐心、更周到、更 啡 快捷的优质服务才能争 嗣 取到更多的客户满意和 攀 信赖，而更趋成熟的风 哼 险管理水平才能真正提 蛰 高我们自身的价值。面 蠢 对着每天都出现地形形 记 色色社会新事物，加强 跑 合规操作不能是一句挂 屉 在嘴边的空话。常言说 蚜 要想效果好，制度是法 攘 宝，平时有的同志老是 摘 觉得规章制度在束缚着 择 我们的工作，嫌程序太 堵 繁琐速度慢，如果细细 耶 想来也不尽然，正所谓 召 实践出真理，各项规章 杜 制度的建立也决不是凭 撵 空想象出来的，那肯定 蚂 是在经历过实际工作有 顽 了经验教训才能总结出 挂 来的。我经常感觉到也 盗 只有按照各项规章制度 厂 办事，我们才可以保护 颠 自已的权益和维护广大 遗 客户的权益能力，真正 粟 用制度去管理，用制度 榔 去落
实，才有可能达到 正 真正的合规操作。
嗣 三、增强规章制度的执 搔 行与监督防范案件意识 签 。
增强规章制度的 籍 执行与监督防范案件意 您 识取决于广大员工对各 随 项规章制度的清醒认识 都 与熟练掌握程度，有规 寸 不遵，有章不遁是各行 姬 业之大忌，车行千里始 欣 有道，对于规章制度的 越 执行应从内部讲，要做 纫 到从我做起，正确办理 魁 每一笔业务，认真审核 虫 每张票据，监督授权业 肺 务的合法合规，严格执 逐 行业务操作系统安全防 简 范，抵制各种违规作业 草 等等，做好相互制约， 贼 相互监督，不能碍于情 茹 面或片面追求经济效益 成 而背离规章制度而不顾 替 。执行力的建设是一个 妄 长期的过程，再好的制 谅 度，如果不能得到好的 彩 执行，那也将走向它的 涨 反面。努力建造良好的 造 群众基础和思想基础， 皱 自觉做到常在河边走， 裔 就是不湿鞋。健全规章 逻 制度，严格内部管理， 矿 是预防经济案件的保证 军 。为此要认真抓好制度 吠 建设，一方面要组织学 舀 习，通过学习，使各岗 岸 位人员真正做到明职责 舀 、细制度、严操作。有 次 效的事前防范与监督是 雇 预防经济案件的重要环 娘 节，本岗位的自我检查 越 与自我免疫是第一位的 眩 ;其次可采取定期或不 劳 定期的自检自查、上级 梅 检查、交互查等方法， 沪 以此及时发现和纠正工 镇 作中的偏差。通过此次 揽 合规教育活动，让我找 饮 到了正确的价值取向与 延 是非标准，找准了工作 硬 立足点，增强了合规办 员 理和合规经营意识，通 送过对相关制度的深入学 蛙 习，对提高自己的业务 眨 素质和执行
制度的自觉 旬 性有了更高的要求，为 美 识别和控制业务上的各 炸种风险增强能力，积极 播 规范操作行为和消除风 妹 险隐患，树立对农发行 腊 改革的信心，增强维护 杏 农发行利益的责任心和 眼使命感及建立良好的合 湃 规文化都起到了极大的 银 帮助。
关于员工参与非 昼 法集资风险 排查自查报 忧 告 银行：
按照联社 玉 关于防范银行业金融机 怪 构从业人员参与非法集 溺 资的通知的要求，我社 衫 高度重视，并立即行动 扦 组织人员再次开展了员 罩 工参与非法集资的排查 助 工作。
在接到通知 融 后，我行及时将通知传 微 达到全体员工，要求员 英 工认真领会通知精神， 返 统一思想认识，认清参 陇 与非法集资的危害性， 绑 并教育广大员工必须严 洁 格遵守银行业从业职业 浑 操守和行内各项制度， 堑 自觉抵制非法集资。同 佬 时加强对开户、支付、 邻 结算、重要凭证管理、 励 大额存取款、代客理财 晚 等业务及员工行为的排 翘 查，防范被非法集资、 豌 民间借贷利用，切实防 协 范因员工参与引发的重 忆 大案件和风险事件发生 誊 。通过此次排查我行未 终 发现员工有涉及社会融 刀 资行为。
此次排查 础 我社领导高度重视认真 膝 安排部署，并将其作为 烬 一项长期工作来抓，进 慢 行了有效的组织与安排 泽 。
一、组织学习，提高 永 认识、统一思想
组 锌 织员工进行了非法集资 知 相关知识和案例的学习 煮 ，提
高了员工对非法集 搏 资的认识，认清了非法 格 集资的危害性。通过对 曾 相关法律知识及《员工 始 职业操守》的学习，有 智 效的强化了员工的法律 珍 和责任意识，进一步统 窑 一了员工的思想。使得 产 员工能够自觉抵制非法 逃 集资，并对身边的人进 爷 行抵制非法集资的宣传 廉 ，使更多的人免受非法 奸 集资的危害。
二、相互 涧 监督，加强沟通
1 账 、员工之间形成相互监 吐 督，要求既要关注员工 拄 工作状况，也要关注员 搬 工工作以外的生活情况 贩 ，最后责任落实到各部 箕 门负责人。要求部门负 兑 责人对员工行为定期排 径 查，及时汇报。形成监 箔 督的双向结合，对风险 怜 进行了有效防控。
益 2、是加强员工自我保 送 护。为更好地保护员工 傅 权益，一方面，我社组 拍 织查询每名员工的个人 棵 信用报告；安排专人对 搪 员工个人信用报告进行 谗 分析，及时了解员工是 香 否存在不合理的对外担 锋 保、高额负债、频繁进 月 行授信审批查询或担保 辅 查询等可疑情况；同时 寐 也让员工定期了解自己 滥 的征信记录，珍惜自己 帜 的个人信用。另一方面 迫 ，按照上级行规定动作 颐 ，组织员工负责任填写 忠 非法集资风险排查情况 薪 表，对照自查是否存在 碍 参与非法集资、误入非 缩 法集资陷阱的情况，以 癌 实际行动保护自己、提 吞 醒自己远离非法集资。
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三、自查自纠，加强内 栈 控管理水平
我行共 彩 有在职员工 30 人，各 痪 自对其经手的业务进行 屈 了全面自查，各网点负 宅 责人对其各网点的员工 试 有关的银行账
户开立、 瞅 对账、重要凭证管理、 拍 大额存取款等业务操作 孪 环件的合规情况进行了 略 细致的检查，对有关账 卧 户的发生额及余额进行 铱 了全面对帐，并确保对 迂 账结果真实有效，及对 蓖 员工 8 小时外行为排查 孽 。经过排查我社所有员 姆 工中没有发现有变相提 蝎 高存款利率或向存款经 斤 办人和关系人支付费用 妥 或佣金等方式违规吸储 檄 、以各种形式参加非法 暂 集资活动、介绍机构和 革 个人参与高利贷或向机 醛 构和个人发放高利贷、 牛 借银行名义或利用银行 锈 员工身份私自代客理财 焚 、利用银行员工或银行 桂 客户的个人账户为他人 幼 过渡资金、
借用客 坚 户个人账户为员工过渡 吧 资金、自办或参与经营 殃典当行、小额贷款公司 煤 、担保公司等机构、向 邀 他人提供与自己经济实 噎 力不符的个人担保、向 越 民间借贷资金提供担保 拭 、无允许非本社员工以 氮 各种方式进入银行业金 须 融机构办公室或营业场 辞 所开展民间借贷、违规 桐 担保和非法集资活动。
割 通过此次排查我社将把 萎 防范此类风险作为案件 甥 防控工作重点来抓，保 寿 持持续、严密的防控态 ...
篇四：银行员工异常行为自查报告
行员工自查报告农行员工自查报告
篇一：银行个人自查报告
个人工作自查报告
为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失
误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。
一、思想道德方面
本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。
二、岗位职责方面
能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领
导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。
三、业务流程方面
在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。
四、制度机制方面
能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡
和密码，做到保管严密，操作合规。
五、廉政风险防控措施
加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设
计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。
自查人：
〇 二 一二年
月日
篇二：银行员工行为排查自查报告
2014 年员工行为排查自查报告
为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对 15 名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常
工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：
一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。
二、排查方式。
1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项 21 个方面进行全面排查。
2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。
我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
篇三：银行柜员自查报告
自律严纪，稳步腾飞
俗话说，无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法”就是我们的“家规”。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞”的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求发展，一切都应遵循“严肃纪律，合乎规范”的原则，这样才能稳步，才能长久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。
在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。
作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规矩矩 ，开动脑筋”去办银行，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短 15 年里走完了其他银行 30 年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。
作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅
要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户；始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。
民生银行“二次腾飞”的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强，具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业
务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规矩矩办银行”的典范；同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂！
营业部
頔 李
篇五：银行员工异常行为自查报告
行柜员自查报告银行柜员自查报告
银行柜员是银行里的其中一份子。银行柜员自查报告应该要怎么写的呢。欢迎阅读下文。
银行柜员自查报告一：
根据 XX 函[2016]257 号关于认真贯彻落实《XX 支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;
2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;
3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;
4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;
(二)日常生活行为方面：
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”
等违法违纪行为;
3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;
4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;
5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
(三)业务管理方面：
1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;
2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;
3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;
4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;
5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;
6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
(四)业务操作方面：
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;
3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;
4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;
5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;
6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;
7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;
8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;
9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;
10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;
11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
银行柜员自查报告二：
今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大，
银行柜员自查报告
。对这些问题，我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年 9 月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积 260 多平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业网点
都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作，
同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。
信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到 9 月末，我行各项贷款余额达到亿元，比年初增加亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
银行柜员自查报告三：
储蓄存款实名制是指居民在金融机构开户和办理储蓄业务时，必须出示有效身份证明，银行员工有义务给予记录，并要求存款人在存单上留下自己姓名的制度。其根本宗旨在于有效保护个人利益和维护国家利益的前提下，促进金融体系在公平、公正、公开的基础上进行，保证个人金融资产的真实性、合法性。
我国建国五十年来，储蓄存款制度一直实行的是记名(虚名)储蓄制度。其记名可以是真名、假名、代码亦可以是亲友的名字。特别是活期储蓄，银行只认存折不认人，只要取款人提供存折出示印鉴或输对密码(由取款人开户时约定)银行即按折付款。储蓄存款实名制是发达国家早已实行的一项金融制度，也是绝大多数发展中国家实行的金融制度.
我国现行的储蓄存款记名制可以说从源头上造成了一系列社会经济问题，已经妨碍了改革开放的进程，到了积重难返的地步。
1、储蓄存款加快增长现象下掩盖了触目惊心的社会财富转移。截止 1999 年 6 月末，我国商业银行储蓄存款总额(本外币全折人民币)达万亿元。我国居民储蓄存款是呈几何级
数增长的，1987年，我国居民储蓄存款余额仅3073亿元,1992年突破 1 万亿元,1994 年突破 2 万亿元,t995 年突破 3 万亿元，到 1998 年末更是达万亿元，而仅仅半年,1999 年 6 月末已达万亿元。1992 年以来，我国 GDP 增长率虽然走上了快速增长的通道，最高的年份是 1992 年的%，最低的年份是 1998年的%，从 92 年到 98 年，算术平均数也仅%,GDP 的增长与储蓄存款增长不同步，这说明两点，一是国民收入的分配过份向个人倾斜。二是有些个人收入已经不来源于国民收入，而是直接来源于国有资产的流失。
2、税收征管困难，偷逃税款严重。纳税是公民的义务，但在现实条件下，能偷逃税赋成了个人的本事，对不少财务管理人员来说，逃税倒成了其义务，我国个人所得税规模占人均 GDP 的比重大约在%左右，远低于发展中国家平均水平的%，税源流失过多，根源在于我国的现行储蓄存款制度根本无法支持个人所得税的征收和监管，而存款制度的不完善，不利于建立公民的信用体系，不能明确个人对国家应尽的义务，无法通过税收杠杆调节居民收入差距和贫富差距，缓解社会矛盾，使国家集中力量办大事。
3、使我国的相关调整政策无所适从，实施效果大打折扣。比如，针对我国内需不旺、消费疲软的状况，国家出台了一系列刺激消费的政策，如连续下调利率、鼓励消费信贷、征收储蓄利息所得税、增加公务员和事业单位人员工资收入、
刺激教育消费等等，但这些政策实施效果很不明显，为什么?因为储蓄存款记名制掩盖了贫富差距，立法和行政机构很难对症下药，对少部分暴富阶层的人士来说(据非官方资料，这部分仅占存款人数 7%的阶层控制了约 60%以上的储蓄存款总额)，收入只是数字的增加减少，钱对他们来说几辈子也花不完，该有的都有了，因此他们对刺激消费的政策很麻木。
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