员工异常行为排查自查报告3篇员工异常行为排查自查报告 银行行规行约贯彻执行情况自查报告银行行规行约贯彻执行情况自查报告发表时间:2014-11-713:48:38 银行关于行规行约贯彻执行下面是小编为大家整理的员工异常行为排查自查报告3篇,供大家参考。
篇一：员工异常行为排查自查报告
行规行约贯彻执行情况自查报告 银行行规行约贯彻执行情况自查报告发表时间:2014-11-7 13:48:38银行关于行规行约贯彻执行情况自查报告
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根据《中国银行业协会关于开展 20XX 年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》 的文件要求，在分行行领导的高度重视下，我分行由合规部牵头，相关部门配合、协作，按照自查工作实施方案要求，在全行范围内组织开展行规行约贯彻落实情况自查自纠工作。现将我分行自查情况报告如下：
一、《中国银行业自律公约》及实施细则的贯彻落实情况
为维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，我行依法合规经营，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，并加强同业间的沟通和交流。我分行通过”内控强化年活动”和”合规建设年活动”的开展，完善内部控制机制，强化合规文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施。建立健全以资本金管理为核心的约束机制，加大不良资产的清收处置力度、依法提取贷款损失准备，建立长效的资本补充机制，不断提高我行的整体竞争力。在开展业务方面，我分行严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，不向关系人发放信用贷款，发放贷款的条件一视同仁，不采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款；严格执行国家有关利率、汇率政策，执行国家规定的利率及汇率浮动标准，严禁违规或变相提高利率吸收存款，从未发生向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益等，对贷款定价、服务收费方面严格执行银监会贷款”七不准”和服务收费”四公开”的原则，公平对待各类客户，检查未发现我行有违反行业自律公约的行为发生。
二、《中国银行业文明服务公约》及实施细则的贯彻落实情况
（一）完善制度、强化管理
我分行自觉遵守国家的法律法规、政策及相关规定，严格遵守总行制定的各项制度，提倡公平公正、诚实守信的服务理念，以积极的态度、扎实的作风和文明的形象，向客户提供高质量、高效率、高层次的优质服务。以建立科学化、规范化的服务工作管理机制为目标，并结合实际制定了《XX 银行 XX 分行客户投诉管理实施细则》、《XX 银行 XX 分行服务管理工作实施细则》等操作规定。同时，我分行优化平衡计分卡考核内容，将服务质量管理工作纳入到岗位职责、业务操作规程以及考核管理等各项制度之中，使服务质量管理
法规以及本公约约定，在办理本外币存款业务、信贷业务、结算业务、银行卡业务、资金交易业务等各项业务时，没有任何不正当竞争行为，也没有任何损害其他银行合法权益，扰乱金融秩序的行为。
六、《中国银行业从业人员流动公约》的贯彻落实情况
为了保障我行员工合法权益，维护公平竞争环境，促进我行员工合理、有序流动，我行严格遵守人才流动的各项法律、法规及政策，以”合规、公平竞争、有序流动、促进发展”为原则，以公开招聘的渠道，有条件引进高层次、高素质的金融专业人才，不断优化人员结构。同时，我行尊重员工的职业选择意愿，支持人才的有序流动，未从银行会员单位间招收、录用人员，亦未因银行会员单位间人员流动引起纠纷或争议提交银行业协会。
七、《中国银行业公平对待消费者自律公约》的贯彻落实情况
为了提高我行服务质量和水平，达到管理规范化、服务标准化的标准，我分行认真贯
彻实施《XX 银行柜面服务管理办法》和《XX 银行柜面服务标准》，提高服务意识和服务质量，在各项业务中做到文明热情、谦虚礼让、耐心周到、注重效率，使柜面服务管理做到了”统一标准，归口管理，层层负责”；我分行各营业网点内提供了完善、周到的便民设施，如设置业务品种项目牌、利率牌、服务收费标准牌，提供客户书写用具等，并通过增加 ATM、CDM 等自助设备保证营业网点由多种服务渠道，真正为客户提供了真诚安全、热情周到、优质高效、规范准确的服务，对客户一视同仁，从未发生过因客户的性别、年龄、肤色等差异而提供不同的服务。
八、《中国银行业零售业务服务规范》的贯彻落实情况
我分行在积极向客户推广零售业务的同时，网点柜员的整体面貌，依据我分行服务礼仪的规范，要求着装整洁、大方，以微笑的服务方式主动了解客户的需求。根据客户的需求推介产品或提供服务；在与客户沟通交流的过程中，以客户的需求为出发点，不强拉、硬推，配合我行地零售产品业务，细心地帮助客户分析、了解，向顾客提供高质量、高效率、高层次的优质服务。同时，截至 20XX 年 5 月末，我分行 8 家营业网点遍布全市辖区以及 9 家在人流较多、客户需求相对较大的商业设施和地段安装了自助设备，更加方便、快捷的服务于客户；为使客户了解并正确使用我行的产品及服务，我分在零售产品功能或业务规定发生变化时会对相关宣传资料进行适时更新；在向客户推荐产品、服务时，以客户的需求为己任，耐心、细心、正确地引导客户的需求了解我行的产品、以最优质的服务给客户介绍我行各项产品。真正意义上使客户感受我行最贴心的理财向导。
九、《中国银行业柜面服务规范》的贯彻落实情况
由于各营业网点是展示我分行形象的窗口，柜面服务人员的一言一行、一举一动更是我分行形象的体现，因此，我分行十分重视柜面服务的规范化管理。一是聘请北京玖富咨询管理公司对我行 6 家营业网点进行网点转型及固化工作，规范网点服务行为；二是分行办公室定期组织服务质量管理小组成员开展检查并通报检查结果，同时外聘”神秘人”加强对分行柜面服务的监督；三是分行指定办公室主抓落实柜面服务管理和考核，强化监督，全面提升我分行的服务质量。四是规范客户投诉处理流程，当出现客户投诉时，由各支行主要负责人主抓，采取多种措施开展调查、处理，通过电话或上门拜访等方式与客户进行沟通，耐心向客户做好解释工作。五是不断改善网点环境，为客户提供良好的服务环境。我分行营业网点保持明亮、整洁、舒适。根据总行网点视觉形象标准，行标、行名、营业时间等标识牌规范统一。在规定位置悬挂营业执照、金融经营许可证等证照。各种公告、海报、折页等宣传资料符合有关规定，并及时更新。六是建立服务培训机制，定期组织服务培训和考核。
十、《中国银行业营业网点大堂经理服务规范》的贯彻落实情况
为了进一步提高我分行大堂经理的服务意识和服务质量，分行积极展开了厅堂营销的服务方案，并按照《XX 银行 XX 分行营业网点行为规范手册》对我分行 8 家营业网点的大堂经理进行了网点培训。对各网点大堂经理的服务，从服务环境、服务用语、服务流程、客户投诉、员工礼仪等方面进行了不定期地检查。我分行目前共有 8 家营业网点，全部配置了专职大堂经理。所有大堂经理均能基本做到：每日以良好的工作心态及服务礼仪开门迎客，能够识别不同类别的客户，进行我行产品的宣传及引导。不定时地巡视营业大厅及在行自助服务区的卫生状况，检查营业环境是否整洁美观，确保营业厅客户进出通道畅通，检查利率牌、外汇汇率牌、查询机、网银服务设备等是否正常。；与客户交流时，态度良好，言语简洁，语速平稳，努力保持微笑；能够按照服务礼仪规范，及时引导分流客户到相应功能区域办理业务；在遇到客户投诉，能引导投诉客户到营业厅洽谈室或其他相对封闭区域，予以及时安抚，了解客户投诉原因；晨会、夕会及网点的周例会都能定期参加并能够对网点的整体做出细致的分析与总结。
十一、《中国银行业反商业贿赂承诺》的贯彻落实情况
为践行从业人员的职业操守，维护我行良好的社会形象，分行通过开展一系列活动加强对员工的政治思想教育和法制教育，具体包括：组织开展员工异常行为排查工作，重点排查员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为，经排查、核实，未发现我行员工存在直接组织、参与民间借贷或集资活动的；充当社会融资”掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金的；与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来的；利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动的等违法行为。同时，分行还通过组织员工观看警示教育片、参加职业操守考试、填写《员工异常行为排查表》、建立客户经理廉政服务监督卡制度等方式，督促员工遵守职业操守，履行反商业贿赂承诺，强化合规意识。
十二、《中国银行业存款业务自律》的贯彻落实情况
依据国家规定的利率及汇率浮动标准，我分行在开展存款业务时能严格执行国家利率、汇率政策，依法合规经营。在办理存款业务过程中能够做到不向存款人或关系人支付正常利息以外的任何费用,如吸储费、咨询费、手续费等不合理的费用;我分行不以存款”公关”的名义,向存款人或关系人或中介机构馈赠礼品和现金、或报销费用等手段与客户存款金额直接挂钩,要求客户存入相应金额的款项等。经自查，我分行也不存在采用行政干预等非市场化手段,阻止和排斥其他会员单位开展存款业务现象;与客户串通,提供虚假资信证明或其他资料,从其他会员单位套取存款现象; 贬低、诋毁其他银行,窃取其他银行的商业秘密,未经他行同意或披露、使用其商业秘密等不正当经营行为。
十三、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》的贯彻落实情况
我分行在开展个人住房贷款业务时能坚持依法合规经营，遵守相关法律、法规、规章和监管要求，贯彻执行监管部门个人住房贷款政策；坚持独立审慎经营，并成立个人贷款中心对个人住房贷款进行全流程管理，以全面防范相关贷款风险。在办理个人住房贷款过程中能够做到尽职调查、严格执行贷款面谈、面签制度，认真核实借款人购房行为、贷款行为的真实性；坚持审贷分离和授权审批制度，审批流程较为规范。抵押物的管理能按照《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规规定执行，有规范的抵押登记流程并落实抵押物价值评估和抵押登记手续，确保了抵押权的合法有效。严格执行支付管理，成立专门的放款中心，落实贷放分离的原则，能严格按照监管要求对贷款资金的支付进行管理与控制。在开展个人住房贷款业务过程中能遵循公平有序竞争原则，无变相降低贷款条件争揽客户的行为及违反监管部门政策发放贷款的行为；贷款定价严格执行监管部门相关规定，无以明显低于成本的价格营销客户的行为、无向各类”中介机构”支付超出其服务内容的佣金或做出与支付佣金相关的财务安排等现象。
十四、《中国银行业票据业务规范》的贯彻落实情况
我分行严格执行《票据法》、《支付结算办法》、《X.
篇二：员工异常行为排查自查报告
于员 工参与非法集资风险排查自 查报告 银行：按照联社关于防范银行业金融机构从业人员 参与 非法集资的通知的要求， 我社高度重视， 并立即行动组织人员 再次开展了 员 工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后， 我行及时将通知传达到全体员 工， 要求员 工认真领会通知精神， 统一思想认识， 认清参与非法集资的危害性， 并教育广大员 工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度， 自 觉抵制非法集资。
同时加强对开户 、 支付、 结算、 重要凭证管理、 大额存取款、 代客理财等业务及员 工行为的排查， 防范被非法集资、 民间借贷利用， 切实防范因员 工参与引 发的重大案件和风险事件发生。
通过此次排查我行未发现员 工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署， 并将其作为一项长期工作来抓， 进行了 有效的组织与安排。
一、 组织学习， 提高认识、 统一思想 组织员 工进行了 非法集资相关知识和案例的学习， 提高了 员 工对非法集资的认识， 认清了 非法集资的危害性。
通过对相关法律知识及《员 工职业操守》 的学习， 有效的强化了 员 工的法律和责任意识， 进一步统一了 员 工的思想。
使得员 工能够自 觉抵制非法集资， 并对身边的人进行抵制非法集资的宣传， 使更多的人免受非法集资的危害。
二、 相互监督， 加强沟通 1、 员 工之间形成相互监督， 要求既要关注员 工工作状况， 也要
关注员 工工作以外的生活情况， 最后责任落实到各部门负责人。
要求部门负责人对员 工行为定期排查， 及时汇报。
形成监督的双向结合，对风险进行了 有效防控。
2、 是加强员 工自 我保护。
为更好地保护员 工权益， 一方面， 我社组织查询每名 员工的个人信用报告； 安排专人对员 工个人信用报告进行分析， 及时了 解员 工是否存在不合理的对外担保、 高额负债、 频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况； 同时也让员 工定期了 解自 己的征信记录， 珍惜自 己的个人信用。
另 一方面， 按照上级行规定动作， 组织员 工负责任填写非法集资风险排查情况表， 对照自 查是否存在参与非法集资、 误入非法集资陷阱的情况， 以实际行动保护自 己、提醒自 己远离非法集资。
三、 自 查自 纠， 加强内控管理水平
我行共有在职员 工 30 人， 各自 对其经手的业务进行了 全面自 查，各网点负责人对其各网点的员 工有关的银行账户 开立、 对账、 重要凭证管理、 大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了 细致的检查，对有关账户 的发生额及余额进行了 全面对帐， 并确保对账结果真实有效， 及对员 工 8 小时外行为排查。
经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向 存款经办人和关系 人支付费用或佣金等方式违规吸储、 以各种形式参加非法集资活动、 介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、 借银行名 义或利用银行员 工身份私自 代客理财、 利用银行员 工或银行客户 的个人账户 为他人过渡资金、借用客户 个人账户 为员 工过渡资金、 自 办或参与经营典当行、 小额贷
款公司、 担保公司等机构、 向他人提供与自 己经济实力不符的个人担保、 向民间借贷资金提供担保、 无允许非本社员 工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、 违规担保和非法集资活动。
通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓， 保持持续、 严密的防控态势， 提前做好风险处置预案， 并通过加强对账、 走访客户 、 加大常规及专项审计力度等多种形式。
内查外核，进一步防范案件风险。
四． 整改措施及今后工作思路 今后， 我行将继续加强自 己的政治思想教育， 深入持续开展非法集资及高利贷的学习活动， 将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度， 严肃查处违规人员 ， 营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境， 进一步防范操作风险。
（ 一）
加强学习， 继续深入合规文化建设， 使全体员 工更加明确合规文化建设年活动的工作目 标、 具体内容和要求， 定期集中学习，业务流程合规操作手册、 信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自 己更加熟悉各项业务操作流程、 确保工作落实到人、 落实到岗，落到实处， 确保自 己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（ 二）
加强对自 己的金融政策、 法律制度， 财经纪律、 职业道德教育， 规范员 工言行， 树立正确的世界观、 人生观、 价值观， 提高员工对防范操作风险的认识， 提高合规操作意识， 消除麻痹思想。
（ 三）
积极参加员 工以操作风险防控为主题进行讨论， 就操作风
险防控问题发表各自 意见， 通过讨论进一步提高员 工风险防范意识和防范能力。
（ 四）
以科学的发展观为指导， 树立正确的经营指导思想， 严格按照联社的有关规定， 组织好本社的内控制度、 财务帐务、 综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
此次排查虽然结束， 但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查” 不放松， 持续保持案防的高压态势。
对员 工异常行为进行分析监测， 规范员 工行为。
做到有效预防和及早发现、 化解案件风险， 为全行又好又快发展提供坚实的保障。
篇三：员工异常行为排查自查报告
行员工自查报告农行员工自查报告
篇一：银行个人自查报告
个人工作自查报告
为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失
误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。
一、思想道德方面
本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。
二、岗位职责方面
能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领
导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。
三、业务流程方面
在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。
四、制度机制方面
能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡
和密码，做到保管严密，操作合规。
五、廉政风险防控措施
加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设
计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。
自查人：
〇 二 一二年
月日
篇二：银行员工行为排查自查报告
2014 年员工行为排查自查报告
为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对 15 名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常
工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：
一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。
二、排查方式。
1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项 21 个方面进行全面排查。
2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。
我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
篇三：银行柜员自查报告
自律严纪，稳步腾飞
俗话说，无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法”就是我们的“家规”。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞”的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求发展，一切都应遵循“严肃纪律，合乎规范”的原则，这样才能稳步，才能长久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。
在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。
作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规矩矩 ，开动脑筋”去办银行，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短 15 年里走完了其他银行 30 年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。
作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅
要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户；始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。
民生银行“二次腾飞”的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强，具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业
务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规矩矩办银行”的典范；同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂！
营业部
頔 李
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